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投资者教育

产品或服务风险等级分类名录


   根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》，我司根据风险特征和程度对所销售产品或所提供服务进行了风险等级划分，风险等级由低至高划分为五级，分别为 R1、 R2、 R3、 R4、 R5，具体产品或服务风险等级划分情况如下：

风险等级

特征描述

匹配的投资者风险承受能力

金融产品及服务

R1

结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低

C1、C2、C3、C4、C5

场内交易的国债、债券通用质押式回购（逆回购）、地方政府债、政策性银行金融债、货币型基金，深交所质押式报价回购

R2

结构简单，容易理解， 流动性较高，本金遭受损失的可能性较低

C2、C3、C4、C5


R3

结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金

C3、C4、C5

沪深主板股票、港股通（含沪港通、深港通）、风险警示股票、债券专业投资者、向不特定对象发行的可转换公司债券、公司债券企业债券、北交所债券专业投资者、北交所定向可转债、优先股、公开募集不动产投资信托基金（REITs）等

除货币基金以外的LOF、 ETF、封闭式基金等场内交易基金及相关服务

R4

结构复杂， 流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金

C4、C5

科创板股票、科创成长层股票、创业板股票、创业板注册制股票、退市整理股票、北交所股票、新三板股票、退市板块股票、质押式回购、债券质押式协议回购、交易所债券通用质押式回购（正回购）、新股网下申购等

R5

结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金

C5


注意事项：
1.表中所指“场内交易基金” 是指在上海证券交易所、 深圳证券交易所进行交易的基金。
2.由于产品众多无法一一列举，金融产品、场外开放式基金的风险等级以我司网站产品公示中所列风险等级为准；

3.表中风险等级划分为简要介绍信息,不作为法律文件，投资者在购买产品或接受服务前，应仔细阅读相关合同、投资计划书、风险揭示书等具有法律效力的文件。

4、划分产品或者服务风险等级时综合考虑以下因素：

a)   流动性；

b)   到期期限；

c)   杠杆情况；

d)   结构复杂性；

e)   投资单位产品或者相关服务的最低金额；

f)   投资方向和投资范围；

g)   募集方式；

h)   发行人等相关主体的信用情况；

i)   同类产品或者服务过往业绩；

j)   其他因素；

涉及投资组合的产品或者服务，都按照产品或者服务整体风险等级进行评估。
5、表中所列金融产品或服务风险等级系我司根据产品或服务特性进行评定，参与的投资者应符合法律、行政法规、中国证监会、交易所规定的准入条件或准入门槛要求。